Excel ist eines der beliebtesten Werkzeuge für die Arbeit mit Finanzdaten. Finanziers stehen viele Formeln zur Verfügung, mit denen sie verschiedene Arten von Analysen, Berechnungen und Prognosen durchführen können. In diesem Artikel werden wir uns einige der am meisten benötigten Excel-Formeln ansehen, die jedem Finanzier in ihrer täglichen Arbeit nützlich sein werden.
1. SUM - dies ist eine der grundlegendsten Formeln in Excel. Es ermöglicht Ihnen, die Werte innerhalb eines bestimmten Zellbereichs zu summieren. Die Formel lautet wie folgt: =SUM(Wert1; Wert2;) . ).
Wenn Sie beispielsweise eine Spalte mit Verkäufen für jeden Monat haben, können Sie SUM verwenden, um den Gesamtumsatz für das Jahr zu ermitteln.
2. AVERAGE - diese Formel berechnet den Durchschnitt eines bestimmten Zellbereichs. Die Formel lautet wie folgt: =DURCHSCHNITT(Wert1; Wert2;) . ).
Wenn Sie beispielsweise eine Spalte mit den Aktienkursen der letzten 12 Monate haben, können Sie AVERAGE verwenden, um den durchschnittlichen Preis für das Jahr zu ermitteln.
3. PMT – mit dieser Formel können Sie die monatliche Zahlung eines Darlehens oder Darlehens berechnen. Die Formel lautet wie folgt: =PMT(Zinssatz; Periode; Betrag).
Wenn Sie beispielsweise die Höhe der monatlichen Hypothekenzahlung für 20 Jahre mit einem Zinssatz von 5% und einem Darlehensbetrag von 1.000.000 Griwna ermitteln möchten, können Sie PMT verwenden.
Dies ist nur eine kleine Liste von vielen Excel-Formeln, die ein wesentlicher Bestandteil der Arbeit von Finanziers sind. Sie ermöglichen schnelle und genaue Berechnungen, um Finanzdaten zu analysieren und Entscheidungen zu treffen. Die Beherrschung dieser Formeln wird Ihnen daher helfen, ein noch effizienterer Finanzier zu werden und große Fortschritte in Ihrer beruflichen Tätigkeit zu erzielen.
Berechnung der monatlichen Zahlung
Sie können die PMT-Formel in Excel verwenden, um die monatliche Zahlung zu berechnen. Mit dieser Formel können Sie die Höhe der monatlichen Zahlung basierend auf den festgelegten Parametern berechnen:
- Der Zinssatz ist der jährliche Zinssatz für ein Darlehen oder eine Hypothek, aufgeteilt in 12 Monate.
- Die Laufzeit des Darlehens ist die Anzahl der Monate, für die Sie das Darlehen aufnehmen.
- Der Darlehensbetrag ist der Geldbetrag, den Sie für das Darlehen in Anspruch nehmen.
Die PMT-Formel hat die folgende Form:
=PMT(Zinssatz/12; Laufzeit des Darlehens; -Darlehensbetrag)
Das Ergebnis dieser Formel ist eine negative Zahl, da die monatliche Zahlung normalerweise einen Abfluss von Bargeld aus dem Konto darstellt.
Wenn Sie zum Beispiel einen Kredit in Höhe von 100.000 Griwna für einen Zeitraum von 12 Monaten zu einem Zinssatz von 10% pro Jahr aufgenommen haben, lautet die PMT-Formel wie folgt:
=PMT(10%/12; 12; -100000)
Das Ergebnis dieser Formel ist die Höhe der monatlichen Zahlung, die zur Rückzahlung des Darlehens gezahlt werden muss.
Mit dieser Formel können Sie die monatliche Zahlung für jedes Darlehen oder jede Hypothek leicht berechnen, was Ihnen hilft, Ihre Finanzen genauer zu planen.
Berechnung des Zinssatzes
Die Formel zur Berechnung des Zinssatzes:
=CUMIPMT(rate, periods,principal, start_period, end_period, type)
"rate" steht in dieser Formel für den Zinssatz als Dezimalzahl, "periods" für die Anzahl der Perioden, "principal" für das Startkapital, "start_period" für die Anfangsperiode, "end_period" für die Endperiode, "type" für den Zahlungstyp (0 ist das Ende der Periode, 1 ist der Anfang der Periode). Die Formel gibt die Summe aller Zinszahlungen für einen bestimmten Zeitraum zurück.
Ein Beispiel:
Angenommen, wir haben einen Kredit von 100.000 Griwna für 1 Jahr zu einem Zinssatz von 10% pro Jahr. Wir wollen wissen, wie viel Zinsen wir in diesem Jahr zahlen werden. Wir können die CUMIPMT-Formel wie folgt verwenden:
=CUMIPMT(0.1, 12, 100000, 1, 12, 0)
Diese Formel gibt uns die Summe aller Zinszahlungen für das Jahr zurück, die 10 471 Rubel betragen wird.
Wenn Sie die CUMIPMT-Formel kennen und Daten zu Zinssatz, Kreditbetrag und Fälligkeit haben, können Sie den Zinssatz in Excel leicht berechnen.
Bewertung von NPV-Investitionen
Die folgende Formel wird verwendet, um den NPV in Excel zu berechnen:
| NPV(rate, value1, value2, . ) |
- rate - der Diskontsatz, der den Wert des Geldes in der Zukunft widerspiegelt;
- value1, value2, . - Anlagewerte (negative Werte) und Einnahmen (positive Werte) in verschiedenen Zeiträumen.
Das Ergebnis der NPV-Formel ist der Netto-Barwert der Investition. Wenn der NPV ein positiver Wert ist, bedeutet dies, dass die Investition profitabel ist und es sich lohnt, dies zu tun. Wenn der NPV negativ ist, ist die Investition unpraktisch.
Es ist wichtig zu beachten, dass bei der Arbeit mit der NPV-Formel der Diskontsatz berücksichtigt werden muss, der für ein bestimmtes Projekt angemessen ist. Eine falsche Wette kann zu einer falschen Einschätzung der Rentabilität einer Anlage führen.
ROI-Analyse
Es gibt mehrere Formeln in Excel, um den ROI zu berechnen, von denen jede in verschiedenen Situationen verwendet werden kann:
| Formel | Die Beschreibung |
|---|---|
| = (umsatzkosten - kosten) / kosten | Die grundlegende Formel zur Berechnung des ROI ist, wobei die Umsatzkosten der Gesamtbetrag der durch den Verkauf erhaltenen Waren oder Dienstleistungen sind, die Kosten die Summe aller Investitionen in das Projekt sind. |
| = rentabilität * Umsatz | Die Formel zur Berechnung des ROI basierend auf zwei Indikatoren: rentabilität - zeigt an, wie viel Gewinn aus den investierten Mitteln erzielt wird, und wie oft der ursprüngliche Investitionsbetrag umgedreht werden kann. |
| = (einnahmen - Kosten) / Kosten | Die Formel zur Berechnung des ROI, wobei der Umsatz der Gesamtbetrag der Bareinnahmen für den Zeitraum ist, die Kosten die Summe aller Investitionen in das Projekt sind. |
Neben der Berechnung des ROI können Sie in Excel eine bestimmte Metrik anhand verschiedener Diagramme und Diagramme analysieren. Sie können beispielsweise ein Balkendiagramm erstellen, um den ROI verschiedener Projekte zu vergleichen, oder eine grafische Analyse der ROI-Dynamik über einen bestimmten Zeitraum durchführen.
Die ROI-Analyse ermöglicht es Ihnen, die Effektivität von Investitionen zu bewerten, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen und die erfolgreichsten Projekte zu bestimmen. Mit Excel und den entsprechenden Formeln können Finanziers den ROI genauer berechnen und analysieren, was ein wichtiges Werkzeug in der Finanzanalyse und -planung ist.
Berechnung des Prozentsatzes des Gesamtbetrags
Sie können die folgende Formel verwenden, um einen Prozentsatz des Gesamtbetrags zu berechnen:
Prozentsatz = (Gesamtbetrag * Prozentwert) / 100
- Prozent - der gesuchte Anteil des Gesamtbetrags als Prozentsatz;
- Gesamtbetrag - der Betrag, von dem der Prozentsatz übernommen wird;
- Prozentwert - der Prozentsatz, der vom Gesamtbetrag berechnet werden soll.
Angenommen, Sie haben einen Gesamtbetrag von 1000 GRIWNA und möchten 25% dieses Betrags finden. Wenn Sie die Formel anwenden, erhalten Sie:
Prozentsatz = (1000 * 25) / 100 = 250 hryvnias.
So werden 25% der Gesamtsumme von 1000 Griwna 250 Griwna betragen.
Diese Formel ist universell und kann in verschiedenen Finanzberechnungen wie Besteuerung, Zinsberechnungen für Kredite, Gewinnbeteiligung usw. verwendet werden.
Variationen analysieren
Sie können die Funktion ANOVA verwenden, die im Datenanalysepaket enthalten ist, um Variationsanalysen in Excel durchzuführen.
Der Prozess zur Analyse von Variationen umfasst mehrere Schritte. Zunächst müssen Sie die zu analysierenden Daten angeben. Wählen Sie dann die gewünschte ANOVA-Funktion im Datenanalysepaket aus. Danach müssen Sie die Daten für jeden Satz angeben und die Analyse durchführen.
Nach der Analyse der Variationen gibt Excel Ergebnisse aus, die den Mittelwert und die Varianz für jedes Dataset sowie statistisch signifikante Unterschiede zwischen den Datasets enthalten.
Die Analyse von Variationen kann für Finanziers ein nützliches Werkzeug sein, da Sie die statistische Signifikanz von Unterschieden in den Finanzkennzahlen beurteilen können. Zum Beispiel können Sie damit feststellen, ob verschiedene Anlageportfolios statistisch signifikante Renditeunterschiede oder Risiken aufweisen.
Die Verwendung der Variationsanalyse in Excel ermöglicht es Ihnen, Unterschiede zwischen Datensätzen genauer und objektiver zu bewerten und fundierte Entscheidungen basierend auf statistischen Fakten zu treffen.
